Plantilla de Plan Financiero

Esta no la hemos creado al igual que las anteriores, pero viene ya preparada para introducir los datos y ser relacionadas todas sus hojas entre sí ya que está compuesta por unas 12 hojas ; y no es necesario tener que estar introduciendo los mismos datos constantemente en todas .

Con esta podremos introducir los datos relacionados con la creación de nuestras empresa y saber mediante los balances, cuadros de amortización y de tesorería, etc ; si nuestros cálculos y cantidades pensadas serán viables o deberá de hacerse una serie de reajustes para que este sea próspero

El único inconveniente es que debemos saber ficticiamente cuales serían nuestros gastos anuales e ingresos , que cantidades deberán ser mediante préstamos o leasing , en fin una serie de calculos no exactos y que pueden tener que modificarse una vez que este sea calificado como no viable.

Plantilla de Liquidación Trimestral de IVA

Con esta plantilla la cual esta relacionada directamente con la del presupuesto de tesorería , podremos saber la cantidad de IVA correspondiente a cada mes multiplicando la cantidad que aparece en cada mes por 16% o el porcentaje de IVA correspondiente.

Estas cantidades se agruparán trimestralmente dando lugar al sumatorio de tanto el IVA soportado como repercutido y sabremos en cada momento si :

• tenemos que pagarle a Hacienda (cuando el IVA Repercutido es mayor que el Soportado)
• o Hacienda nos deberá pagar a nosotros (cuando el IVA Soportado es mayor al Repercutido)

Cuadro de Inversión y Amortización del Activo Fijo

Se inserta una columna de doble entrada en la que verticalmente aparecerán todos los elementos de activo fijo a amortizar y horizontalmente una serie de variables como : año de compra, valor, vida útil y porcentaje de amortización ( este está fijado en una tablas según para que sean utilizados o la actividad de su empresa)

Partiendo de estos datos obtendremos la cantidad a amortizar cada año amortizable (que será igual para cada año) y el valor residual correspondiente.

Así sabremos en cada momento la cantidad que nos falta por amortizar o que este periodo ya ha concluido ; y en la fecha exacta y correspondiente en la que se realizan o terminan

Plantilla Presupuesto de Tesorería

Nos ayudará a saber el total de cobros y pagos obtenidos sabiendo lo que nos supondría en los doce meses del año, ya que se identificaran todos los gastos (pagos, suministros, sueldos y salarios, seguridad social, préstamos y leasing y otros específicos según a lo que se dedique a la empresa o conlleve esta) y beneficios ( cobros, ventas, ingresos por arrendamiento ,etc).



Así podremos llevar un control específico y controlado de como va la empresa si tiene pérdidas o beneficios en que meses y cuales tienen mayor afluencia de ventas o de gastos

Plantilla de Leasing

Con ella podremos saber una vez establecida la cantidad pedida, el tiempo y ota serie de datos como el TIN, la comisión de apertura, período de pago, IVA, el valor residual, la fecha de inicio de la operación :

• La cantidad a pagar mensual o anualmente que será fija con su correspondiente IVA, excepto el último pago que será esa cantidad más otros gastos fijados
• La fecha en la que se producirá cada pago
• La cantidad que queda aún por saldar tras cada pago

Plantilla Cuenta Corriente

Esta plantilla se basa en el método Hamburgués y nos permite visualizar y entender como se efectuarían los movimientos en la cuenta corriente. En ella apareceran varios conceptos como :

• Fecha y concepto de operación
  
• Debe, Haber y Saldos con los que podremos ver que nos queda o que debemos


• El saldo dispuesto y no dispuesto
• Otros datos mas concretos que resultan de operaciones más específicas

También obtendremos una serie de datos como :

• Calcular el saldo medio no dispuesto
• Los intereses deudores ordinarios y excedidos
• El divisor fijo ordinario y excedido
• La comisión de disponibilidad

Plantilla de Préstamos

Estamos aprendiendo a realizar una plantilla de excel para aplicar un préstamo y mediante fórmulas ya introducidas saber que mensualidad, bimestralidad , trimestralidad, cuatrimestralidad, semestralidad o incluso anualidad (según el tiempo en que estuvieran establecidos) que deberemos pagar, esta será la misma desde el comienzo al fin del préstamo ya que utilizamos el método francés (que es el mayor aplicación en España) ; también aparecerán los intereses correspondientes que van disminuyendo a lo largo del tiempo y que la cuota de amortización irá en aumento.

Esta aplicación es muy útil a la hora de calcular:

• lo que te costaría comprarte un coche nuevo
• lo que pagarías por el préstamo concedido para la compra de un piso
• etc